国际同行眼中的商务调查

国际调查员协会新加坡会员Ponno Kalastree称，商务调查是指根据客户的要求，对指定目标的调查。根据经验，商务调查的委托方往往是公司实体，而非自然人；商务调查的目标根据委托人的不同而有所出入，但大多是为了考核未来合作伙伴、竞争对手、投资对象或诉讼目标的资信状况，为做出正确的商业选择和决断，提供客观、准确的参考依据。

世界上绝大多数的商务调查机构位于美国和欧洲，他们为全球的商业企业提供着高效、优质的商务调查服务。在美国和欧洲的商务活动中，商务调查有其举足轻重的作用。在进行任何一项商业决策前，适当的商务调查能够帮助决策者在第一时间广泛而全面地了解合作伙伴或竞争对手的商业背景，帮助他们对于交易过程中可能存在的商业风险进行合理评估，将潜在的商业风险控制在事前，有效地进行商务安全防范，这种商务调查被称为“资信调查”（Due Diligence）。

在录用某一名重要岗位的员工之前，他们会习惯性地对于候选人的个人背景进行必要的核实，确定候选人所提供的个人信息真实有效，这种商务调查称之为“雇佣前背景核实” （Pre-employment Screening）。

在赔付某一笔数额巨大的死亡保险金之前，他们会按部就班地履行程序，聘请商务调查专家参与工作，对于被保险人的死亡进行一丝不苟地实地调查，走访与之相关的所有重要关系人，包括保险受益人，确保保险金赔付的正确无误，这也是一种商务调查，被称之为“保险理赔调查” （Insurance Claims Verification）。

在进行一场成本高昂的诉讼之前，他们毫不吝啬地投入大量的时间进行实地的商务调查，研究诉讼目标的财务数据，了解其运营状况、财务状况、对外投资、受益及负债等等，从而确定诉讼目标是否有相应的能力偿还债务，是否值得进行诉讼，并收集证据以备申请诉前财产保全，防止对方私下转移财产，这种商务调查被称之为“资产追踪调查”（Asset Tracing）。

除此以外，还有知识产权保护（Intellectual Property Investigations）、反欺诈调查（Commercial Fraud Investigations）等诸多种类的商务调查业务，时时刻刻在全球范围内开展着，世界各国的商务调查专家们都在自己擅长的领域中，为保障客户的商务安全提供着高品质的服务。